Cách VR Bank chuyển đổi quy trình vay vốn và lập kế hoạch hưu trí với chatbot AI

Mở rộng quy mô hoạt động nhờ AI hội thoại

Với lịch sử bắt đầu từ năm 1865, VR Bank Südpfalz là một tổ chức tài chính hợp tác lâu đời nhưng luôn hướng tới tương lai, có trụ sở tại thị trấn Landau, thuộc khu vực phía nam của bang Rheinland-Pfalz, Đức.

Doanh nghiệp này không chỉ cung cấp dịch vụ môi giới và các dịch vụ như cho vay, thẻ tín dụng, lương hưu, đầu tư và lập kế hoạch cổ phiếu cho các ngân hàng khác phục vụ khách hàng của họ, mà còn có một bộ phận tư vấn riêng. Bộ phận này gọi là CUX và hiện nay cho phép các ngân hàng tương tác với chủ tài khoản thông qua các khả năng AI hội thoại thông minh.

Bằng cách sử dụng ứng dụng AI hội thoại AVA được phát triển trên nền tảng Botpress, VR Bank đã tự động hóa các quy trình lặp đi lặp lại, mở rộng quy mô hoạt động và nâng cao trải nghiệm khách hàng.

Giải quyết thách thức về kỹ thuật và quy định

Nhiều ngành công nghiệp luôn chịu áp lực phải chuyển đổi về văn hóa và công nghệ số, nhưng có lẽ không ngành nào chịu áp lực này nhiều như ngành tài chính. Do các quy định ngày càng mở rộng và khách hàng ngày càng am hiểu công nghệ, các ngân hàng buộc phải thay đổi nhanh hơn bao giờ hết.

Tuy nhiên, VR Bank Südpfalz đã nắm bắt tốt xu hướng này và đang trở thành hình mẫu trong việc áp dụng công nghệ mới từ sớm. Một lĩnh vực mà VR Bank Südpfalz gần đây đã sử dụng nền tảng số hiện đại để thúc đẩy chuyển đổi là trong tương tác với khách hàng. Doanh nghiệp nhận thấy việc xử lý các yêu cầu vay mua hoặc xây dựng bất động sản đang tiêu tốn rất nhiều thời gian và thông tin.

Quy trình này còn bị ràng buộc bởi hàng loạt yêu cầu pháp lý, đòi hỏi nhân viên phải chú ý đến từng chi tiết nhỏ. Để hình dung rõ hơn, VR Bank Südpfalz nhận hơn 3.000 đơn xin vay bất động sản mỗi năm. Chi phí xử lý mỗi đơn thường vượt quá 400 €, dẫn đến tổng chi phí vận hành hàng năm hơn một triệu euro.

Trợ lý số giúp giảm chi phí khởi tạo khoản vay

Để tăng tốc quy trình xin vay, VR Bank Südpfalz đã lựa chọn Botpress. Sau khi xác định yêu cầu và hiểu rõ đặc điểm cũng như nhu cầu của người dùng cuối, VR Bank đã thiết kế và phát triển trải nghiệm chatbot tương tác. Kết quả là giải pháp AI hội thoại mang tên AVA ra đời.

Kết hợp hình đại diện giống con người với chức năng của chatbot, AVA hoạt động tương tác để giúp ngân hàng thu thập và lưu trữ thông tin về các đơn xin vay một cách thông minh. AVA hoạt động trực tuyến 24/7, chủ động mời khách truy cập website hoặc người dùng ứng dụng bắt đầu trò chuyện. Khi khách hàng bắt đầu trò chuyện, hình đại diện sẽ đặt câu hỏi về loại hình tài chính mà họ quan tâm, như vay sửa nhà hoặc mua bất động sản. Thông tin do AVA thu thập được chuyển thẳng vào hệ thống CRM của ngân hàng để nhân viên hoàn tất hợp đồng. Điều này giúp nhân viên VR Bank Südpfalz không phải nhập liệu thủ công, rút ngắn toàn bộ quy trình xin vay.

AVA hiểu ngôn ngữ tự nhiên và có thể trả lời các câu hỏi cũng như giải thích các bước của quy trình xin vay, giảm nhu cầu khách hàng phải gọi điện để hỏi. Chatbot luôn sẵn sàng phục vụ, mang lại sự tiện lợi lớn cho khách hàng đồng thời giúp đội ngũ VR Bank Südpfalz tập trung hơn vào chăm sóc khách hàng chuyên sâu.

Chất lượng nổi bật của AVA đã giúp bộ phận tư vấn của VR Bank triển khai giải pháp này cho khách hàng của họ. Hiện tại, AVA là chuyên gia trong hai lĩnh vực: vay mua nhà và lập kế hoạch hưu trí có hỗ trợ của nhà nước. Các lĩnh vực khác, như viễn thông, cũng đang được cân nhắc phát triển.

Trợ lý số cho tiết kiệm và lập kế hoạch hưu trí

Nhờ hiệu quả của AVA trong khởi tạo khoản vay, VR Bank Südpfalz đã nhận thấy cơ hội mở rộng phạm vi chatbot sang lĩnh vực tiết kiệm và lập kế hoạch hưu trí. AVA rất phù hợp với nhiệm vụ mới này, có thể cho khách hàng biết hiệu quả của kế hoạch hưu trí và tư vấn cách tối ưu hóa đầu tư.

Cuộc trò chuyện này có thể lặp lại hàng năm, giúp khách hàng chủ động theo dõi kế hoạch và tối đa hóa lợi nhuận. Ưu điểm của việc sử dụng chatbot AI hội thoại như AVA cho nhiệm vụ này là khả năng cung cấp thông tin chính xác, cá nhân hóa cho từng khách hàng. Điều này đặc biệt khó đối với con người, do các yêu cầu pháp lý thay đổi theo từng khách hàng.

Tính đến nay, VR Bank đã thu về trung bình 530.000 € (khoảng 53 € cho mỗi cuộc trò chuyện với hơn 10.000 khách hàng) nhờ tự động hóa quy trình lập kế hoạch hưu trí tại ngân hàng.

Tại sao chọn Botpress?

Nền tảng thiết kế và phát triển hội thoại tích hợp của Botpress không chỉ giúp các lập trình viên và nhà thiết kế UX tại VR Bank tạo ra trải nghiệm tuyệt vời cho khách hàng, mà còn hỗ trợ hợp tác với các chuyên gia để tích hợp kiến thức nghiệp vụ về quy trình xin vay vào thiết kế hội thoại.

Từ góc nhìn của VR Bank Südpfalz, điểm hấp dẫn lớn khi làm việc với Botpress là tốc độ và sự linh hoạt: ngân hàng có thể bắt đầu xây dựng nhanh chóng và chủ động tùy chỉnh sản phẩm cuối cùng. Kết quả là một chatbot phù hợp với cả yêu cầu đặc thù và tầm nhìn dài hạn của VR Bank Südpfalz.