7 trường hợp sử dụng AI trong quản lý tài sản bạn cần biết vào năm 2025

Tôi lớn lên với một người mẹ theo dõi bảng giá cổ phiếu còn chăm chỉ hơn cả tin tức giải trí. Bữa tối của chúng tôi luôn xoay quanh lãi kép và quỹ ETF.

Nhưng giờ đây, quản lý tài sản đang được AI định hình lại theo những cách mà mẹ tôi - người mê danh mục đầu tư - cũng không thể tưởng tượng.

Từ chatbot doanh nghiệp cung cấp tư vấn tài chính siêu cá nhân hóa đến các cố vấn tự động giúp đơn giản hóa đầu tư, AI đang loại bỏ sự phức tạp (và cả phí!) để quản lý tài chính trở nên thông minh hơn.

Trong bài viết này, tôi sẽ phân tích cách AI đang thay đổi quản lý tài sản, các trường hợp sử dụng AI trong lĩnh vực này, và những công cụ tốt nhất thúc đẩy sự chuyển đổi này — bao gồm một số công cụ bạn có thể thử miễn phí.

Dù bạn là cố vấn tài chính, người đam mê tài chính hay chỉ đơn giản muốn tiền của mình sinh lời tốt hơn, bạn đã đến đúng chỗ.

AI trong quản lý tài sản là gì?

AI trong quản lý tài sản là việc sử dụng trí tuệ nhân tạo để tự động hóa công việc và tối ưu hóa quá trình ra quyết định.

Chatbot tài chính và các mô hình ngôn ngữ lớn đang thay đổi quản lý tài sản bằng cách đơn giản hóa các công việc như phân tích thị trường theo thời gian thực và tự động hóa giấy tờ. Bằng cách xử lý các công việc lặp đi lặp lại hàng ngày, AI giúp cố vấn tập trung vào chiến lược và xây dựng mối quan hệ với khách hàng.

Lợi ích của việc sử dụng AI trong quản lý tài sản là gì?

Hiệu quả cao hơn

Một trong những lợi ích lớn nhất của AI trong quản lý tài sản là tác nhân AI xử lý các công việc lặp lại, tốn thời gian vốn làm chậm cố vấn tài chính.

Đối với các nhà phân tích và cố vấn, mỗi ngày đều có hàng loạt công việc: theo dõi hiệu suất, cân bằng lại danh mục, cập nhật kế hoạch tài chính. Các tác nhân AI, được hỗ trợ bởi mô hình ngôn ngữ lớn như GPT, giờ đây có thể đảm nhận nhiều nhiệm vụ tốn thời gian này.

Tác nhân AI có thể đăng nhập vào hệ thống công ty, lấy dữ liệu danh mục khách hàng, phân tích và soạn thảo báo cáo hiệu suất cá nhân hóa — tất cả chỉ trong chưa đầy một phút.

Cá nhân hóa trên quy mô lớn

Quản lý tài sản từ lâu là cuộc chơi giữa quy mô và chất lượng dịch vụ: phục vụ càng nhiều khách hàng, mức độ cá nhân hóa càng giảm. Nhưng AI đã thay đổi điều đó.

Chatbot AI giờ đây có thể xử lý các điểm chạm thường xuyên nhưng ý nghĩa như:

• Gửi nhắc nhở cho khách hàng khi họ chậm tiến độ mục tiêu
• Nhắc họ về ngày sinh nhật sắp tới
• Cảnh báo khi có thay đổi đột ngột trong chi tiêu

Những khoảnh khắc này xây dựng niềm tin mà không cần nỗ lực thủ công liên tục.

Kết quả? Ai cũng được phục vụ như khách VIP.

Tăng trưởng tiết kiệm chi phí

AI giúp cố vấn tài chính phục vụ nhiều khách hàng hơn mà không bị quá tải.

Dịch vụ khách hàng không nên đánh đổi bằng kiệt sức hay chi phí nhân sự tăng cao. AI giúp doanh nghiệp mở rộng năng lực bằng cách xử lý các công việc thường nhật, giải phóng cố vấn tập trung vào các cuộc trò chuyện giá trị cao hơn.

Công cụ AI không thay thế nhân viên mà giúp họ làm được nhiều việc hơn trong thời gian ngắn hơn.

Ra quyết định dựa trên dữ liệu nhiều hơn

Tác nhân AI giúp ra quyết định dựa trên dữ liệu bằng cách tự động quét lượng lớn dữ liệu tài chính theo thời gian thực để phát hiện rủi ro và cơ hội mới.

Những tác nhân này phân tích dữ liệu theo ngữ cảnh và đề xuất các bước tiếp theo phù hợp với mục tiêu cụ thể của khách hàng. Điều này giúp cố vấn chuyển từ phân tích thủ công sang quyết định dựa trên hiểu biết sâu sắc.

Giả sử có tin đồn tăng lãi suất. Thay vì phải lọc thủ công hàng loạt bảng tính, tác nhân AI có thể ngay lập tức xác định khách hàng nào bị ảnh hưởng nhiều nhất, mô phỏng tác động và đề xuất chiến lược phân bổ thông minh hơn dựa trên mục tiêu từng người.

7 trường hợp sử dụng AI trong quản lý tài sản

1. Phân tích tài chính bằng AI

Bạn vẫn đang phải tự mình lục lọi các bảng điều khiển và báo cáo để chuẩn bị cho cuộc họp với khách hàng? Giờ đây đã có cách nhanh hơn.

Tác nhân LLM có thể quét dữ liệu thị trường theo thời gian thực, phân bổ danh mục, xu hướng vĩ mô và hoạt động cụ thể của khách hàng để cung cấp cho cố vấn các phân tích dễ hiểu. “Khách hàng X đang đầu tư quá nhiều vào công nghệ theo biến động hiện tại. Nên cân nhắc chuyển sang y tế hoặc năng lượng.”

Và điều này thực sự hiệu quả. Một nghiên cứu của Wipro cho thấy 77% công ty quản lý tài sản sử dụng phân tích dự đoán báo cáo ra quyết định nhanh và chính xác hơn so với phương pháp truyền thống.

Ngay cả các tập đoàn lớn cũng đang áp dụng. UBS đã triển khai avatar AI của các nhà phân tích để gửi báo cáo nghiên cứu cá nhân hóa cho khách hàng.

2. Cố vấn đầu tư tự động

Cố vấn tự động — công cụ AI quản lý đầu tư — có thể theo dõi biến động thị trường 24/7. Chúng hiểu hồ sơ tài chính của từng khách hàng và điều chỉnh danh mục thông minh theo thời gian thực. Đây là bước tiến lớn so với việc chờ cập nhật từ các cuộc họp hàng quý.

Lấy ví dụ Betterment. Họ quản lý hơn 56 tỷ đô la tài sản và hệ thống của họ tự động cân bằng lại danh mục khách hàng nếu có sự lệch hướng — ví dụ, sau một đợt tăng mạnh khiến tỷ trọng cổ phiếu vượt mức. Không cần chờ con người can thiệp.

Nhưng các công ty tốt nhất không chọn giữa con người và máy móc. Họ kết hợp cả hai.

Vanguard’s Personal Advisor Services là ví dụ điển hình. AI xử lý các công việc hàng ngày như cân bằng danh mục và tối ưu thuế, còn cố vấn con người hỗ trợ các quyết định lớn, cá nhân hơn, như điều chỉnh kế hoạch nghỉ hưu sau khi có thay đổi cuộc sống.

3. Tối ưu hóa danh mục thông minh

AI đang thay đổi quản lý danh mục bằng cách cho phép doanh nghiệp liên tục theo dõi danh mục khách hàng.

Sự thay đổi này mang lại kết quả rõ rệt: các công ty sử dụng AI cho quản lý danh mục báo cáo hiệu suất tăng 27% so với các công ty làm thủ công.

Tác nhân AI có thể phát hiện những thay đổi nhỏ nhưng quan trọng trong danh mục khách hàng. Thay vì chờ đến kỳ đánh giá hàng quý, các công ty quản lý tài sản giờ đây sử dụng AI để liên tục phát hiện sự lệch hướng danh mục và biến động kinh tế vĩ mô. Nhờ đó, cố vấn có thể chủ động cân bằng lại danh mục để khách hàng luôn phù hợp với khẩu vị rủi ro và mục tiêu tài chính.

Các nền tảng như Addepar là minh chứng rõ ràng cho tối ưu hóa danh mục thông minh. Addepar giúp nhà quản lý tài sản có cái nhìn thời gian thực về danh mục khách hàng trên mọi loại tài sản. Điều này giúp cố vấn phát hiện ngay khi tỷ trọng cổ phiếu vượt quá mức chịu rủi ro, hoặc khi phân bổ trái phiếu không còn đáp ứng mục tiêu thu nhập.

Addepar cũng theo dõi hiệu suất so với mục tiêu khách hàng. Nếu một danh mục đầu tư cho nghỉ hưu ở tuổi 65 đang tụt lại so với dự kiến, nền tảng sẽ cảnh báo để cố vấn điều chỉnh chiến lược sớm.

4. Tương tác khách hàng thông minh hơn

AI giúp các công ty quản lý tài sản luôn đi trước bằng cách cung cấp tương tác kịp thời, cá nhân hóa trên quy mô lớn. Việc chỉ gửi báo cáo hàng quý hoặc chờ khách hàng liên hệ đã không còn đủ.

Hệ thống nội bộ của JPMorgan, Coach AI, phân tích hành vi khách hàng và điều kiện thị trường để dự đoán nhà đầu tư muốn biết gì trước khi họ hỏi.

Và hệ thống này đã chứng minh hiệu quả khi cần thiết nhất. Trong đợt biến động thị trường tháng 4/2025, Coach AI đã giúp các cố vấn tham gia các cuộc gọi với đầy đủ thông tin cần thiết trong tay.

5. Tự động hóa giấy tờ

Vẫn còn phải xử lý thủ công các biểu mẫu mở tài khoản, kiểm tra KYC và cập nhật tuân thủ? Đã có cách nhanh hơn nhiều để hoàn thành những việc này.

Các tác nhân AI có thể xử lý các công việc bận rộn như xác minh tài liệu, cập nhật thông tin người thụ hưởng, phân luồng nhiệm vụ nội bộ và đồng bộ hóa mọi thứ với hệ thống CRM của tổ chức.

Khách hàng tải lên một biểu mẫu, hệ thống sẽ trích xuất dữ liệu, đánh dấu những thông tin còn thiếu và chuyển đến đúng bộ phận. Không còn phải gửi email qua lại hay chuyển giao chậm giữa các nhóm nữa.

Và điều này tạo ra sự khác biệt thực sự. Deloitte nhận thấy các công ty sử dụng AI cho vận hành đã giảm 22% chi phí hoạt động.

6. Phát hiện gian lận

Trong hai năm qua, 47% công ty dịch vụ tài chính đã gặp phải gian lận. Trong lĩnh vực quản lý tài sản, nơi niềm tin là yếu tố then chốt, việc phát hiện sớm các vấn đề là cực kỳ quan trọng.

Các công ty dịch vụ tài chính, bao gồm cả các công ty quản lý tài sản và quản lý tài sản cá nhân, sử dụng các tác nhân AI để phát hiện hành vi kỹ thuật số bất thường theo thời gian thực. Điều đó bao gồm:

• Mẫu đăng nhập bất thường
• Thay đổi đột ngột trong hành vi rút tiền
• Đăng nhập từ thiết bị mới ở các khu vực địa lý khác nhau.

Darktrace là một trong những đơn vị dẫn đầu trong lĩnh vực này. AI của họ liên tục phân tích hoạt động mạng trên cả hệ thống nội bộ và khách hàng để phát hiện bất thường trước khi chúng trở nên nghiêm trọng.

Ví dụ, một tác nhân AI có thể nhận thấy khách hàng đăng nhập từ thiết bị quen thuộc nhưng lại truy cập vào các phần tài khoản mà họ hiếm khi sử dụng, như cài đặt bảo mật hoặc chuyển khoản. AI nhận diện hành vi bất thường này và cảnh báo, giúp phát hiện gian lận mà các hệ thống truyền thống có thể bỏ sót.

Các công cụ này cũng gán điểm rủi ro cho giao dịch, giúp cố vấn ưu tiên xử lý và giảm cảnh báo sai.

7. Hỗ trợ tuân thủ quy định

Tuân thủ quy định là điều bắt buộc – và dựa vào quy trình thủ công để làm việc này ngày càng khó chấp nhận.

Các công ty hiện sử dụng AI để chủ động giám sát giao tiếp và hoạt động của cố vấn theo thời gian thực. Các tác nhân này hiểu các khung pháp lý và giúp đội ngũ tuân thủ dễ dàng, chính xác hơn.

Các agent LLM có thể quét các trao đổi của cố vấn dựa trên các quy định như FINRA Rule 2210, đánh dấu những điểm bất thường trước khi phát sinh vấn đề. Cố vấn có thể hỏi như: “Email này có vi phạm yêu cầu công bố thông tin không?” hoặc “Tài khoản nào đã vượt ngưỡng AML tuần trước?” và nhận được câu trả lời trực tiếp, có trích nguồn chỉ trong vài giây.

Các công ty sử dụng AI để giám sát tuân thủ đang ghi nhận số lượng vi phạm quy định giảm và tiết kiệm đáng kể thời gian chuẩn bị kiểm toán. Trong một số trường hợp, vi phạm đã giảm gần 30% nhờ phát hiện sớm và kiểm tra tự động.

Xu hướng AI trong Quản lý Tài sản

Những công ty tiên phong nhất đang thay đổi cách xây dựng niềm tin và trải nghiệm mà khách hàng mong đợi. Các xu hướng dưới đây là dấu hiệu ban đầu cho sự chuyển mình lớn trong ngành quản lý tài sản.

Nâng cao khả năng giao tiếp

Khi AI tiếp tục phát triển, cách cố vấn và khách hàng tương tác với AI cũng sẽ thay đổi. Những tiến bộ trong xử lý ngôn ngữ tự nhiên giúp AI hội thoại trở nên tự nhiên hơn, mang lại trải nghiệm mượt mà với chatbot và trợ lý ảo.

Chúng ta cũng sẽ thấy chatbot đa ngôn ngữ trở thành tiêu chuẩn, giúp các công ty dễ dàng kết nối với khách hàng toàn cầu.

Công nghệ mới nổi

Nhưng AI không tồn tại độc lập. Nó đang bắt đầu kết nối với các công nghệ mới nổi khác.

Ví dụ, tích hợp blockchain — được hỗ trợ bởi tác nhân AI tiền mã hóa — có thể giúp hồ sơ giao dịch không thể bị chỉnh sửa và kiểm toán theo thời gian thực, đơn giản hóa việc tuân thủ.

Thực tế ảo và thực tế tăng cường có thể sớm cho phép khách hàng khám phá phiên bản 3D tương tác của danh mục đầu tư, hình dung sự thay đổi phân bổ tài sản theo thời gian hoặc tác động của các kịch bản thị trường đến mục tiêu dài hạn.

Và còn có điện toán lượng tử. Dù còn sớm, điện toán lượng tử có tiềm năng chạy các mô phỏng siêu phức tạp như mô hình hóa nhiều yếu tố địa chính trị và kinh tế lên danh mục đầu tư cùng lúc. Điều này giúp cố vấn phân tích sâu hơn về rủi ro và hiệu suất, nhanh hơn bao giờ hết.

Tăng cường quy định

Khi tất cả điều này diễn ra, giám sát pháp lý sẽ chặt chẽ hơn. Sẽ có nhiều nhấn mạnh hơn vào minh bạch AI thông qua kiểm toán, chương trình chứng nhận và bảo mật nghiêm ngặt về cách dữ liệu khách hàng được thu thập và xử lý.

Các công cụ AI tốt nhất cho Quản lý Tài sản

Botpress

Nếu bạn muốn tích hợp AI vào hoạt động quản lý tài sản, Botpress là nền tảng mạnh mẽ giúp các công ty tự động hóa tương tác khách hàng, tối ưu vận hành và mở rộng dịch vụ cá nhân hóa — tất cả mà không cần viết mã.

Botpress là nền tảng cấp doanh nghiệp để xây dựng các tác nhân AI giúp các cố vấn tài chính và công ty quản lý tài sản phục vụ khách hàng hiệu quả hơn. Được thiết kế để sử dụng mà không cần đội ngũ lập trình, Botpress cho phép tổ chức triển khai trợ lý thông minh qua trình dựng trực quan.

Dù bạn đang tiếp nhận khách hàng mới, đánh giá danh mục đầu tư hay trả lời câu hỏi tuân thủ, nền tảng AI của Botpress có thể xử lý các cuộc hội thoại phức tạp từ đầu đến cuối với đối thoại tự nhiên, giống con người, được đào tạo từ chính cơ sở tri thức của công ty bạn. Hỗ trợ triển khai an toàn trên nhiều kênh, Botpress được thiết kế đáp ứng yêu cầu bảo mật của các công ty tài chính.

Tính năng chính của Botpress

• Trình dựng luồng trực quan để thiết kế tác nhân nhanh chóng, không cần mã hóa
• NLU tối ưu cho tài chính giúp nhận biết ngữ cảnh tốt hơn
• Hỗ trợ đa kênh an toàn (web, SMS, WhatsApp, v.v.)
• Phân tích và gỡ lỗi theo thời gian thực để tối ưu tương tác khách hàng
• Dễ dàng tích hợp với CRM, công cụ quản lý danh mục và hệ thống tuân thủ

Giá Botpress

Botpress cung cấp gói miễn phí với các tính năng cốt lõi, cùng các gói trả phí cho các đội nhóm lớn hơn, bắt đầu từ $89 và lên đến $495 cho gói doanh nghiệp.

Kasisto (KAI)

Nếu bạn đang tìm kiếm công cụ AI để nâng cao tương tác số với khách hàng, nền tảng KAI của Kasisto được xây dựng dành riêng cho dịch vụ tài chính, bao gồm quản lý tài sản.

KAI cung cấp trợ lý số thông minh có thể xử lý hội thoại với khách hàng trong lĩnh vực ngân hàng và tư vấn, từ trả lời câu hỏi về danh mục đầu tư đến hướng dẫn khách sử dụng công cụ lập kế hoạch tài chính.

AI hội thoại của KAI hiểu ngôn ngữ tài chính phức tạp, cho phép tương tác chính xác và theo ngữ cảnh. Nó cũng tích hợp vào các kênh số hiện có như ứng dụng di động và cổng khách hàng.

Các tính năng nổi bật của Kasisto

• AI hội thoại tối ưu cho dịch vụ tài chính
• Mô hình ngôn ngữ tài chính được huấn luyện sẵn
• Triển khai đa kênh (di động, web, nhắn tin)
• Đề xuất dựa trên AI
• Khung bảo mật và tuân thủ

Giá Kasisto

Kasisto không công khai bảng giá. Các gói thường được tùy chỉnh theo quy mô công ty, mục đích sử dụng và nhu cầu triển khai. Bạn cần liên hệ bộ phận kinh doanh để nhận báo giá phù hợp.

Yellow.ai

Đối với các công ty quản lý tài sản cần tác nhân AI đa ngôn ngữ để xử lý tương tác khách hàng toàn cầu, Yellow.ai là lựa chọn cấp doanh nghiệp mạnh mẽ.

Trình dựng không mã/ít mã cho phép đội ngũ tư vấn và vận hành tạo bot phức tạp mà không cần kỹ thuật viên. Với các mẫu dựng sẵn và tích hợp có sẵn, bạn có thể nhanh chóng triển khai tác nhân tự động hóa FAQ, quản lý lịch hẹn, hỗ trợ tiếp nhận khách hàng và nhiều hơn nữa — đồng thời đảm bảo tuân thủ và nhất quán thương hiệu.

Các tính năng nổi bật của Yellow.ai

• Hỗ trợ hơn 100 ngôn ngữ, bao gồm cả phương ngữ và sắc thái địa phương, lý tưởng cho khách hàng toàn cầu
• Công cụ chiến dịch và thông báo cấp doanh nghiệp để tiếp cận khách hàng cá nhân hóa trên quy mô lớn
• Mẫu dựng sẵn để triển khai nhanh các luồng tiếp nhận, đặt lịch và dịch vụ
• Bảng điều khiển phân tích và thống kê để theo dõi hiệu suất, hành vi khách hàng và hiệu quả tác nhân
• Bảng điều khiển phân tích và thống kê

Giá Yellow.ai

Yellow.ai cung cấp gói miễn phí với 1 bot, 2 kênh, 1 API tùy chỉnh và 1 chiến dịch hoạt động.

Các gói Enterprise bao gồm số lượng bot, kênh, API không giới hạn và nhiều tính năng khác, với mức giá dựa trên nhu cầu cụ thể của doanh nghiệp.

Cognigy

Đối với các công ty tập trung vào tự động hóa dịch vụ khách hàng và vận hành nội bộ, Cognigy cung cấp một nền tảng mạnh mẽ.

Cognigy cho phép bạn xây dựng các tác nhân AI hội thoại có thể xử lý khối lượng lớn tương tác với khách hàng. Giao diện low-code giúp các nhóm kinh doanh dễ tiếp cận, đồng thời vẫn đáp ứng các tính năng nâng cao mà đội ngũ CNTT và tuân thủ trong lĩnh vực quản lý tài sản cần.

Với khả năng hỗ trợ triển khai đa kênh mạnh mẽ, Cognigy cho phép người dùng kết nối với khách hàng qua web, thoại và các nền tảng nhắn tin.

Các tính năng chính của Cognigy

• Trình xây dựng AI low-code để thiết kế các tác nhân thoại và chat phức tạp mà không cần nhiều lập trình viên
• Hỗ trợ đồng thời tự động hóa thoại và chat, lý tưởng cho môi trường tổng đài kết hợp và nhắn tin
• NLP tích hợp và nhận diện ý định để hiểu các truy vấn tài chính
• Tính năng tuân thủ và bảo mật cấp doanh nghiệp, bao gồm hỗ trợ cho các ngành được quản lý
• Triển khai đa kênh trên thoại, web, di động, ứng dụng chat và hệ thống IVR

Giá của Cognigy

Giá của Cognigy không được công bố công khai. Các gói được thiết kế riêng cho doanh nghiệp và thường cần trao đổi trực tiếp với đội ngũ của họ để xác định chi phí dựa trên phạm vi và triển khai.

Lucidchart

Nếu bạn đang ở giai đoạn đầu triển khai AI trong hoạt động quản lý tài sản, Lucidchart là công cụ tuyệt vời để lập sơ đồ mọi thứ trước khi bắt đầu xây dựng.

Lucidchart cung cấp không gian làm việc trực quan cho phép bạn vẽ sơ đồ hành trình khách hàng, luồng chatbot, cây quyết định và quy trình nội bộ bằng giao diện kéo-thả đơn giản. Điều này giúp dễ dàng phát hiện lỗ hổng, tối ưu hóa logic và phối hợp với nhóm mà không cần nền tảng kỹ thuật.

Nền tảng này đặc biệt hữu ích khi lên kế hoạch cho cách các tác nhân AI tương tác với khách hàng và xử lý yêu cầu.

Các tính năng chính của Lucidchart

• Trình tạo sơ đồ kéo-thả để trực quan hóa hành trình khách hàng, logic chatbot hoặc quy trình dịch vụ
• Mẫu dựng sẵn cho luồng người dùng, cây quyết định và sơ đồ hệ thống
• Cộng tác và bình luận theo thời gian thực giúp các nhóm nhanh chóng đồng thuận
  Dễ dàng nhúng và chia sẻ, phù hợp cho việc bàn giao giữa các bộ phận vận hành, tuân thủ và phát triển

Giá của Lucidchart

Lucidchart có gói miễn phí với các chức năng cơ bản, các gói trả phí bắt đầu từ $7.95/tháng cho cá nhân và $9/người/tháng cho nhóm (giá tính bằng USD).

Lucidchart cũng cung cấp gói doanh nghiệp dành cho các tổ chức lớn cần các tính năng nâng cao và tích hợp.

Amelia (bởi SoundHound AI)

Đối với các công ty quản lý tài sản muốn có trợ lý số thông minh, giống con người, Amelia là một trong những nền tảng tiên tiến nhất hiện nay.

Amelia kết hợp xử lý ngôn ngữ tự nhiên, học máy và phân tích cảm xúc theo thời gian thực để mang lại trải nghiệm khách hàng xuất sắc.

Amelia cũng tích hợp với các hệ thống doanh nghiệp như CRM và nền tảng quản lý danh mục đầu tư, cho phép tương tác cá nhân hóa, liền mạch từ đầu đến cuối qua cả kênh thoại và chat.

Các tính năng chính của Amelia

• AI hội thoại với trí tuệ cảm xúc, tối ưu cho tương tác tự nhiên như con người
• Chuyển đổi ngữ cảnh và ghi nhớ, giúp hội thoại đa lượt mượt mà qua nhiều phiên
• Phân tích cảm xúc và ý định theo thời gian thực để điều chỉnh tông giọng và phản hồi linh hoạt
• Hỗ trợ thoại và chat cho dịch vụ khách hàng số chuyên sâu
• Sẵn sàng tích hợp với hệ thống tài chính, CRM và nguồn dữ liệu khách hàng

Giá của Amelia

Giá của Amelia thay đổi tùy theo trường hợp sử dụng, ngành nghề và quy mô triển khai. Các công ty quan tâm nên liên hệ trực tiếp để nhận báo giá riêng.

Triển khai tác nhân AI miễn phí

Quản lý tài sản đang thay đổi nhanh chóng và AI là động lực chính. Các công ty đã sử dụng AI để tự động hóa đánh giá danh mục và cung cấp thông tin cá nhân hóa.

Nhưng để áp dụng vào thực tế, bạn cần một nền tảng AI vừa mạnh mẽ vừa dễ sử dụng.

Botpress là nền tảng cấp doanh nghiệp để xây dựng tác nhân AI xử lý các quy trình quản lý tài sản thực tế.

Bắt đầu xây dựng ngay hôm nay. Miễn phí.

Câu hỏi thường gặp

Độ chính xác của các thông tin tài chính do AI tạo ra so với cố vấn con người như thế nào?

Các thông tin tài chính do AI tạo ra rất chính xác khi phân tích tập dữ liệu lớn và phát hiện xu hướng thống kê, nhưng có thể bỏ lỡ bối cảnh cảm xúc hoặc những thay đổi đột ngột do hành vi con người mà cố vấn giàu kinh nghiệm có thể nhận ra. AI mạnh nhất khi bổ trợ chứ không thay thế hoàn toàn cho sự hiểu biết của con người.

Việc sử dụng AI trong quản lý tài sản có thay thế hoàn toàn vai trò của cố vấn tài chính không?

Việc sử dụng AI trong quản lý tài sản sẽ không thay thế hoàn toàn cố vấn tài chính vì AI chỉ tự động hóa các tác vụ như phân tích và cập nhật khách hàng, nhưng không thể thay thế việc xây dựng mối quan hệ hay đánh giá tinh tế của con người. Khách hàng thường muốn sự đảm bảo và tin tưởng khi trao đổi với con người, đặc biệt trong thời điểm thị trường biến động hoặc các sự kiện lớn. Tương lai của quản lý tài sản sẽ là mô hình kết hợp, AI xử lý công việc thường nhật còn cố vấn tập trung vào chiến lược và kết nối cá nhân.

Các công cụ AI trong quản lý tài sản xử lý bảo mật dữ liệu và tuân thủ quy định như GDPR hoặc quy tắc của SEC như thế nào?

Các công cụ AI trong quản lý tài sản đảm bảo bảo mật dữ liệu và tuân thủ quy định như GDPR hoặc quy tắc của SEC bằng cách áp dụng mã hóa, kiểm soát truy cập, ẩn danh dữ liệu và lưu vết kiểm tra để đảm bảo dữ liệu tài chính cá nhân luôn an toàn và tuân thủ. Các nền tảng AI uy tín được xây dựng dựa trên khung pháp lý nghiêm ngặt và thường xuyên được kiểm tra bảo mật bởi bên thứ ba.

Các công cụ AI có thể tùy chỉnh theo triết lý đầu tư hoặc sở thích riêng của khách hàng đến mức nào?

Các công cụ AI trong quản lý tài sản có khả năng tùy chỉnh cao, cho phép doanh nghiệp xác định quy tắc đầu tư, hồ sơ rủi ro, tiêu chí đạo đức (như ESG) và phong cách giao tiếp phù hợp với từng khách hàng. Các nền tảng như Botpress cho phép cố vấn tích hợp mô hình độc quyền hoặc chiến lược danh mục riêng vào logic AI. Tuy nhiên, việc tùy chỉnh có thể cần thời gian thiết lập ban đầu và với các trường hợp phức tạp, cần chuyên môn kỹ thuật.

Nếu AI đưa ra khuyến nghị tài chính sai thì ai chịu trách nhiệm?

Nếu AI đưa ra khuyến nghị tài chính sai, trách nhiệm thường thuộc về công ty quản lý tài sản hoặc cố vấn, vì họ chịu trách nhiệm về lời khuyên cung cấp cho khách hàng, bất kể công cụ sử dụng. Các cơ quan quản lý như SEC nhấn mạnh rằng doanh nghiệp phải giám sát công cụ AI và đảm bảo kết quả tuân thủ các tiêu chuẩn ủy thác và phù hợp.