คู่มือฉบับสมบูรณ์เกี่ยวกับแชทบอทในธนาคาร ปี 2025

‍AI chatbots มีให้เห็นทั่วไปในปัจจุบัน – และเมื่อเทคโนโลยีเหล่านี้แข็งแกร่งและปลอดภัยมากขึ้น ก็ได้รับความนิยมในอุตสาหกรรมอย่างธนาคาร การเงิน และประกันภัย

ยุคของการวนลูปตอบโต้ไปมาได้จบลงแล้ว ทุกวันนี้ LLM agents สามารถ:

• นำเสนอข้อเสนอพิเศษที่เหมาะกับแต่ละบุคคล
• ช่วยเหลือพนักงานด้วยการวิเคราะห์และค้นหาข้อมูล
• ดำเนินการชำระเงิน
• เปิดบัญชีใหม่
• แก้ไขปัญหาของลูกค้า

ตั้งแต่ แชทบอทประกันภัย ไปจนถึง แชทบอท IT อุตสาหกรรมธนาคารกำลังเปลี่ยนแปลงวิธีการสื่อสาร การขยายบริการ และการดูแลลูกค้าอย่างสิ้นเชิง

เราได้มีประสบการณ์ในการนำแชทบอทไปใช้งานมาหลายปี – เรารู้ดีว่าการปฏิบัติที่ดีที่สุดเป็นอย่างไร มาเจาะลึกเรื่องแชทบอทสำหรับธนาคารกันดีกว่า

แชทบอทสำหรับธนาคารคืออะไร?

แชทบอทในธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วย AI ใช้การประมวลผลภาษาธรรมชาติเพื่อเข้าใจและตอบคำถามลูกค้าแบบเรียลไทม์ สามารถตอบคำถามเกี่ยวกับบัญชี ดำเนินธุรกรรม และแนะนำการใช้บริการธนาคารได้

การใช้งานแชทบอทในธนาคาร

บริการลูกค้า

ข้อดีที่เห็นได้ชัด: แชทบอทเป็นวิธีที่ง่ายในการให้คำตอบทันทีสำหรับคำถามทั่วไป เช่น ยอดเงินในบัญชี ประวัติการทำธุรกรรม และเวลาทำการของสาขา

แชทบอทในธนาคารที่ดีที่สุดจะใช้ RAG เพื่อเข้าถึงข้อมูลล่าสุดจากฐานความรู้ของธนาคาร

แจ้งเตือนการฉ้อโกง

แชทบอทมีความสามารถในการประมวลผลข้อมูลจำนวนมากและแจ้งเตือนการเปลี่ยนแปลงต่าง ๆ ได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยสามารถตรวจสอบธุรกรรมในบัญชีเพื่อหาพฤติกรรมที่น่าสงสัยและส่งการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์ให้ผู้ใช้

หลังจากนั้น แชทบอทสามารถแนะนำลูกค้าให้ดำเนินการรักษาความปลอดภัย เช่น อายัดบัตรหรือเปลี่ยนรหัสผ่าน

คำแนะนำการวางแผนงบประมาณเฉพาะบุคคล

แทนที่จะให้คำแนะนำการลงทุนโดยตรง แชทบอทจะวิเคราะห์พฤติกรรมการใช้จ่ายและให้คำแนะนำทั่วไปเกี่ยวกับการวางแผนงบประมาณหรือเตือนความจำ

เช่น แชทบอทสามารถระบุหมวดหมู่ที่ใช้จ่ายสูงและแนะนำวิธีประหยัด คนที่ใช้จ่ายกับบริการส่งอาหารช่วงเย็นบ่อย ๆ อาจได้รับคำแนะนำให้ลองใช้บริการจัดส่งชุดอาหารสำเร็จรูปแทน

ช่วยเหลือการชำระเงินและธุรกรรม

แชทบอทช่วยให้การชำระบิลหรือโอนเงินเป็นเรื่องง่าย โดยยืนยันตัวตนผู้ใช้อย่างปลอดภัยและดำเนินการผ่านระบบธุรกรรมของธนาคาร พร้อมทั้งตั้งค่าการชำระเงินอัตโนมัติได้เมื่อได้รับอนุญาตจากผู้ใช้

การจัดการบัญชี

สำหรับงานเล็ก ๆ ที่ลูกค้าต้องการความช่วยเหลือ แชทบอทก็สามารถจัดการให้ได้

แชทบอทช่วยผู้ใช้ในการอัปเดตรายละเอียดบัญชี เช่น เปลี่ยนข้อมูลติดต่อหรือตั้งค่าการแจ้งเตือน โดยจะแนะนำขั้นตอนที่ต้องทำและคอยตรวจสอบให้เป็นไปตามมาตรการรักษาความปลอดภัยเสมอ

ตรวจสอบเบื้องต้นการขอสินเชื่อ

แชทบอทช่วยให้ลูกค้าตรวจสอบคุณสมบัติการขอสินเชื่อได้โดยรวบรวมข้อมูลพื้นฐาน เช่น รายได้และประวัติเครดิต

นอกจากนี้ยังสามารถอธิบายผลิตภัณฑ์สินเชื่อและแนะนำขั้นตอนการกรอกแบบฟอร์มใบสมัครได้ด้วย

สนับสนุนงานภายในสำหรับพนักงาน

สำหรับพนักงานธนาคาร แชทบอทช่วยให้งานภายในเป็นระบบมากขึ้น เช่น ตอบคำถามเกี่ยวกับ HR ให้คำแนะนำด้าน IT หรือช่วยค้นหานโยบายในฐานความรู้ภายใน ช่วยให้บุคลากรมีเวลาทำงานสำคัญมากขึ้น แทนที่จะเสียเวลากับงานจุกจิก

เก็บข้อมูลความคิดเห็นจากลูกค้า

แชทบอทสามารถทำแบบสำรวจสั้น ๆ หรือขอความคิดเห็นหลังจบการสนทนาโดยถามคำถามที่เข้าใจง่าย ฟีเจอร์นี้ของ แชทบอทสนับสนุนลูกค้า ช่วยให้ธนาคารวัดความพึงพอใจและค้นหาจุดที่ควรปรับปรุง

การสร้างโอกาสทางการขาย

แชทบอทสามารถพูดคุยกับลูกค้าที่สนใจบนเว็บไซต์หรือแอปของธนาคาร โดยตอบคำถามเบื้องต้นเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ เช่น บัตรเครดิตหรือสินเชื่อบ้าน

แชทบอทจะเก็บข้อมูลติดต่อและคัดกรองโอกาสทางการขายเพื่อส่งต่อให้ทีมขายต่อไป แชทบอทสร้างโอกาสทางการขาย เป็นหนึ่งในเครื่องมือยอดนิยมสำหรับสร้าง ช่องทางการขายที่ขับเคลื่อนด้วย AI

ตัวอย่างแชทบอทในธนาคาร

แชทบอทการเงินที่ดีที่สุด จะมีความเฉพาะเจาะจง รอบคอบ และสื่อสารได้ชัดเจน ใช้ AI ในจุดที่เหมาะสมและเข้าถึงได้ผ่านเว็บไซต์หรือแอปแชท

นี่คือตัวอย่างแชทบอทในธนาคารที่เราชื่นชอบ ซึ่งกำลังทำงานจริงในโลกการเงิน

Erica ของ Bank of America

แชทบอทด้านการเงินที่เป็นที่รู้จักมากที่สุดอย่าง Erica ของ Bank of America ถือเป็นผู้บุกเบิกในวงการนี้

แชทบอทตัวนี้มีปฏิสัมพันธ์กับผู้ใช้มากกว่า 2 พันล้านครั้งนับตั้งแต่เปิดตัวในปี 2018 และทีมวิทยาศาสตร์ข้อมูลของ BofA ได้อัปเดตประสิทธิภาพของ Erica มากกว่า 50,000 ครั้งเพื่อปรับปรุงความสำเร็จ

งานหลักของ Erica ได้แก่ ตรวจสอบการสมัครสมาชิก ให้คำแนะนำการใช้จ่าย ให้ข้อมูลการฝากเงิน ค้นหาหมายเลขบัญชีหรือ routing number และช่วยเหลือการโอนเงินหรือชำระบิล

“Erica ทำหน้าที่เป็นทั้งผู้ช่วยส่วนตัวและศูนย์ควบคุมสำหรับลูกค้าของเรา” Nikki Katz หัวหน้าฝ่ายดิจิทัลของ Bank of America กล่าว “Erica พร้อมให้บริการลูกค้าในเวลาที่ต้องการ และกลายเป็นผู้ช่วยที่ไว้วางใจได้”

Eva ของ HDFC Bank

Eva แชทบอท AI ตัวแรกของอินเดียสำหรับธนาคาร HDFC กำลังเปลี่ยนแปลงการธนาคารในชนบท

เปิดตัวบนพอร์ทัล Digital Seva ของ CSC Eva ให้บริการแก่ผู้ประกอบการระดับหมู่บ้าน (VLE) กว่า 127,000 ราย ช่วยให้ลูกค้าในพื้นที่ชนบทและกึ่งเมืองเข้าถึงบริการธนาคารที่สำคัญ

Eva ช่วยให้ VLE เข้าถึงข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ ขั้นตอน และสื่อการฝึกอบรมได้ตลอด 24 ชั่วโมง ช่วยให้บริการต่าง ๆ เช่น เปิดบัญชี สร้างโอกาสทางสินเชื่อ และสนับสนุนลูกค้า พร้อมทั้งเตรียม VLE สำหรับการสอบใบรับรองเป็นตัวแทนธุรกิจ (BC)

Amex Bot ของ American Express

Amex Bot สำหรับ Facebook Messenger ช่วยให้สมาชิกบัตรจัดการบัญชีของตนเองได้ ผู้ใช้สามารถ:

• ขอข้อมูลยอดคงเหลือแบบเรียลไทม์
• ตรวจสอบคะแนน Membership Rewards
• ดูรายการที่รอดำเนินการได้ทันที
• เชื่อมโยงบัตรกับ Facebook เพื่อชำระเงิน
• โอนสายไปยังฝ่ายบริการลูกค้าเมื่อจำเป็น

Amex Bot เป็นตัวอย่างที่ดีของแชทบอทการเงินที่ออกแบบเฉพาะสำหรับช่องทาง – เปลี่ยน Messenger ให้เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ทรงพลัง ให้สมาชิกบัตรเข้าถึงข้อมูลบัญชีและข้อมูลเชิงลึกได้ง่าย

Decision Intelligence ของ Mastercard

Decision Intelligence Pro ของ Mastercard ใช้ AI เชิงสร้างสรรค์เพื่อพลิกโฉมการตรวจจับการฉ้อโกงอย่างไร

ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลหนึ่งล้านล้านจุดในเวลาไม่ถึง 50 มิลลิวินาที ระบบจะประเมินความเชื่อมโยงระหว่างบัญชี ร้านค้า และอุปกรณ์เพื่อประเมินความเสี่ยงของธุรกรรม

ระบบขั้นสูงนี้ช่วยเพิ่มอัตราการตรวจจับการฉ้อโกงได้สูงสุดถึง 300% และลดการแจ้งเตือนผิดพลาดลงมากกว่า 85%

Decision Intelligence แสดงให้เห็นว่า AI ไม่ได้มีไว้แค่สนทนากับลูกค้า – แต่ยังช่วยให้ธนาคารวิเคราะห์ข้อมูล อนุมัติธุรกรรม และเพิ่มความปลอดภัยได้ด้วย

ข้อดีของแชทบอทในธนาคาร

1. ตรวจจับการฉ้อโกงได้ดีขึ้น

แชทบอทสามารถเชื่อมต่อกับระบบตรวจจับการทุจริตเพื่อแจ้งเตือนและให้ความช่วยเหลือแบบเรียลไทม์

แชทบอทวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้า แจ้งเตือนธุรกรรมที่ผิดปกติ และแจ้งให้ผู้ใช้ยืนยันหรือรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

2. ข้อมูลเชิงลึกทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล

โดยการวิเคราะห์ประวัติธุรกรรมและพฤติกรรมทางการเงินของลูกค้า แชทบอทสามารถให้คำแนะนำที่เหมาะสม เช่น เคล็ดลับการวางแผนงบประมาณ โอกาสในการออมเงิน หรือข้อเสนอแนะด้านการลงทุน

ตัวอย่างเช่น หากลูกค้ามักซื้อกาแฟเป็นประจำ แชทบอทอาจแนะนำบัตรเครดิตที่มีเงินคืนสำหรับร้านอาหารและคาเฟ่

3. การเริ่มต้นใช้งานที่ราบรื่น

แชทบอทช่วยให้ขั้นตอนการสมัครใช้งานเป็นไปอย่างราบรื่น โดยแนะนำผู้ใช้ในการอัปโหลดเอกสาร การตั้งค่าบัญชี และตอบคำถามที่พบบ่อย

แชทบอทสามารถให้คำตอบทันที ตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) และทำให้ประสบการณ์ของผู้ใช้เป็นไปอย่างราบรื่นและเป็นมิตร

4. การเรียนรู้แบบปรับตัว = การพัฒนาอย่างต่อเนื่อง

แชทบอทในธนาคารมักใช้ AI ที่เรียนรู้จากการโต้ตอบกับลูกค้า เมื่อเวลาผ่านไป พวกเขาจะปรับปรุงคำตอบ ปรับตัวเข้ากับผลิตภัณฑ์ธนาคารใหม่ ๆ และทำนายความต้องการของผู้ใช้ได้ดีขึ้น

แชทบอทอาจเรียนรู้ว่าลูกค้ามักสอบถามเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ของบัญชีออมทรัพย์ จากนั้นจึงเริ่มแนะนำแผนการออมเงินที่เหมาะสมกับแต่ละบุคคลโดยอัตโนมัติ

ความเสี่ยงของแชทบอทในธนาคาร

ข้อจำกัดสำหรับประเด็นที่มีความเสี่ยงสูง

แม้ระบบ AI จะสามารถทำงานได้หลากหลาย แต่การกำกับดูแลโดยมนุษย์ยังคงจำเป็นสำหรับกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูง เช่น การอนุมัติสินเชื่อ การตรวจสอบการฉ้อโกง หรือการโอนเงินจำนวนมาก

AI สามารถช่วยเหลือพนักงานในงานต่าง ๆ ได้ แต่ไม่สามารถทดแทนวิจารณญาณของมนุษย์ที่จำเป็นสำหรับงานระดับสูงได้

ความเสี่ยงด้านความเป็นส่วนตัวของข้อมูล

เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของข้อมูล ธนาคารต้องใช้แพลตฟอร์มแชทบอทที่มีการเข้ารหัสข้อมูลที่แข็งแกร่งและปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านความเป็นส่วนตัว เช่น สอดคล้องกับ GDPR และได้รับการรับรอง SOC 2

ฟีเจอร์และกระบวนการ เช่น การตรวจสอบความปลอดภัยเป็นประจำ และการควบคุมการเข้าถึงตามบทบาท ก็มีความสำคัญต่อการนำ AI ไปใช้ในงานที่มีความเสี่ยงสูง ทีมของคุณควรมีเครื่องมือสำหรับตรวจสอบการทำงานและการตัดสินใจของแชทบอทอย่างโปร่งใส พร้อมทั้งมีแนวทางในการตรวจสอบเหล่านั้นเป็นประจำ

พนักงานยังต้องได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับการใช้เครื่องมือ AI อย่างถูกต้อง เช่น เมื่อใดควรใช้เพื่อช่วยในการตัดสินใจ วิธีการทำงาน และการโต้ตอบระหว่างมนุษย์กับเครื่องมือเหล่านี้

ลูกค้าหลายรายของเราพบว่าการมีทีม Customer Success โดยเฉพาะมีประโยชน์มาก – ทีม CSM ของเราจะช่วยแนะนำขั้นตอนการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่จำเป็น เพื่อให้มั่นใจว่าการจัดการข้อมูลมีความปลอดภัยตลอดกระบวนการสร้าง เปิดใช้งาน และติดตามผล

วิธีการนำแชทบอทมาใช้ในธนาคาร

การนำแชทบอท AI มาใช้ในภาคการเงินอาจดูซับซ้อน แต่หากชะลอการใช้งานอาจทำให้เสียเปรียบในอุตสาหกรรมที่มีการแข่งขันสูง ในธุรกิจการเงินที่มีความเสี่ยงสูง ทีมของคุณควร สร้างแชทบอทที่ปรับแต่งได้เอง สำหรับบริการเฉพาะของคุณ

เพื่อให้ประสบความสำเร็จ จำเป็นต้องตอบโจทย์ความต้องการและความท้าทายเฉพาะของบริการทางการเงิน พร้อมทั้งใช้ศักยภาพของ AI ให้เต็มที่

เริ่มต้นได้ดังนี้:

1. กำหนดเป้าหมายของคุณ

ระบุให้ชัดเจนว่าแชทบอทของคุณต้องการบรรลุอะไร เช่น ตอบคำถามพื้นฐานของลูกค้า ช่วยเหลือในกระบวนการตรวจจับการฉ้อโกงที่ซับซ้อน หรือจัดการระบบอัตโนมัติด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดระหว่างแผนกต่าง ๆ

แชทบอทในธนาคารสามารถทำได้มากกว่าการตอบคำถามลูกค้า – อาจช่วยทีมภายในในการวิเคราะห์ตลาด ตรวจสอบข้อกำหนด หรือประเมินความเสี่ยงของธุรกรรม

เป้าหมายของคุณจะเป็นตัวกำหนดว่าคุณต้องการบอทที่ให้บริการลูกค้า ผู้ช่วยงานภายใน หรือ AI agent ที่ทำงานได้หลายหน้าที่

2. เลือกแพลตฟอร์ม

การเลือกแพลตฟอร์มที่ออกแบบมาเพื่อภาคการเงินเป็นสิ่งสำคัญ แพลตฟอร์มแชทบอทที่ดีที่สุด จะให้คุณเริ่มสร้างได้ฟรี เพื่อทดลองใช้เครื่องมือต่าง ๆ ควรมองหา:

• การปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมาย: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มสอดคล้องกับข้อบังคับทางการเงิน เช่น PCI DSS, GDPR หรือมาตรฐานธนาคารในแต่ละประเทศ
• ความสามารถในการเชื่อมต่อ: ควรสามารถเชื่อมต่อกับระบบธนาคารหลัก ระบบตรวจจับการทุจริต ระบบ CRM และช่องทางการชำระเงินของคุณได้
• คุณสมบัติด้านความปลอดภัย: การเข้ารหัสขั้นสูง การยืนยันตัวตนหลายขั้นตอน และการกำหนดสิทธิ์ตามบทบาทเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการปกป้องข้อมูลทางการเงิน
• ความสามารถในการปรับแต่ง: เลือกแพลตฟอร์มที่ให้คุณปรับแต่งฟังก์ชันของแชทบอทให้ตรงกับความต้องการขององค์กร

3. สร้างแชทบอทของคุณ

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าแชทบอทได้รับการฝึกฝนด้วยข้อมูลและสถานการณ์เฉพาะทาง เช่น

• ตรวจจับความผิดปกติในธุรกรรมเพื่อป้องกันการฉ้อโกง
• ช่วยเหลือลูกค้าเกี่ยวกับคำแนะนำการลงทุนหรือการสมัครสินเชื่อ
• ทำงานอัตโนมัติด้านการจัดการบัญชี เช่น ตรวจสอบยอดเงินหรือการตั้งค่าชำระเงินประจำ

เชื่อมต่อฐานความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ธนาคาร ข้อบังคับทางการเงิน และข้อมูลตลาด เพื่อให้แชทบอทเป็นแหล่งข้อมูลที่เชื่อถือได้สำหรับทั้งผู้ใช้และทีมงาน

4. เชื่อมต่อเครื่องมือและระบบที่จำเป็น

ในภาคการเงิน การเชื่อมต่อที่ราบรื่นมีผลต่อประสิทธิภาพของแชทบอทอย่างมาก ระบบสำคัญที่ควรเชื่อมต่อ ได้แก่

• แพลตฟอร์มตรวจจับการทุจริต: เครื่องมืออย่าง ThreatMetrix สำหรับแจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัย
• CRMs: Salesforce หรือ HubSpot สำหรับจัดการปฏิสัมพันธ์กับลูกค้า
• เครื่องมือด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด: ติดตามและรายงานอัตโนมัติสำหรับการตรวจสอบตามกฎระเบียบ
• แพลตฟอร์มข้อมูลตลาด: API สำหรับข้อมูลราคาหุ้น สกุลเงิน หรือสินค้าโภคภัณฑ์แบบเรียลไทม์

การเชื่อมต่อเหล่านี้ช่วยให้แชทบอทของคุณให้ข้อมูลที่ถูกต้องและนำไปใช้ได้จริง

5. ทดสอบและปรับปรุงซ้ำ

แชทบอททางการเงินทำงานในสภาพแวดล้อมที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งความผิดพลาดอาจทำให้ความเชื่อมั่นลดลง ควรทดสอบอย่างเข้มงวดกับกรณีขอบเขต เช่น

• รูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติสำหรับการตรวจจับการฉ้อโกง
• คำถามเกี่ยวกับข้อบังคับที่ไม่ชัดเจน
• กระบวนการที่ซับซ้อนหลายขั้นตอน เช่น การสมัครสินเชื่อบ้าน หรือคำแนะนำด้านการบริหารความมั่งคั่ง

ใช้การทดสอบความทนทานเพื่อประเมินประสิทธิภาพของแชทบอทในช่วงเวลาที่มีการใช้งานสูง เช่น ฤดูเสียภาษีหรือช่วงตลาดผันผวน

6. เปิดใช้งานและติดตามผล

เมื่อเปิดใช้งานแล้ว ให้ติดตาม ประสิทธิภาพของแชทบอทด้วยการวิเคราะห์ข้อมูล ตัวชี้วัดสำคัญสำหรับแชทบอททางการเงิน ได้แก่

• ความถูกต้องของคำตอบต่อคำถามที่ซับซ้อน
• อัตราการตรวจจับการฉ้อโกงและการลดผลบวกลวง
• คะแนนความพึงพอใจของลูกค้าและแนวโน้มความคิดเห็น

ตั้งค่าระบบรับข้อเสนอแนะอัตโนมัติสำหรับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้แชทบอทพัฒนาไปตามข้อบังคับที่เปลี่ยนแปลง ความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนไป หรือบริการทางการเงินใหม่ ๆ ที่เปิดตัว

เปิดใช้งานแชทบอทธนาคารที่ปลอดภัยในปีนี้

บริษัทด้านการเงินกำลังใช้แชทบอท AI เพื่อทำงานอัตโนมัติ ตรวจจับการฉ้อโกง และให้ข้อมูลทางการเงินที่ปรับให้เหมาะกับแต่ละบุคคล – ทั้งหมดนี้ช่วยเสริมความเชื่อมั่นของลูกค้าและเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน

Botpress คือแพลตฟอร์มระดับองค์กรสำหรับสร้างแชทบอทและเอเจนต์ AI ที่ปลอดภัยและขยายขนาดได้ เหมาะกับธุรกิจการเงิน

ด้วยการเชื่อมต่อขั้นสูง เครื่องมือสำหรับนักพัฒนา และฟีเจอร์ด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่แข็งแกร่ง คุณสามารถปรับปรุงกระบวนการและมอบบริการที่ยอดเยี่ยมได้

เริ่มสร้างได้เลยวันนี้ ฟรี

หรือ พูดคุยกับทีมขายของเรา เพื่อเริ่มต้นใช้งาน

คำถามที่พบบ่อย

1. แชทบอทปรับตัวกับข้อบังคับทางการเงินใหม่ ๆ ในแต่ละประเทศได้อย่างไร?

แชทบอทปรับตัวกับข้อบังคับธนาคารใหม่ในแต่ละประเทศโดยใช้ระบบกฎแบบโมดูลาร์และตรรกะการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่อัปเดตเป็นประจำ ตราบใดที่แพลตฟอร์มรองรับการอัปเดตความรู้และการควบคุมข้อมูลผ่าน API ทีมปฏิบัติตามข้อกำหนดสามารถปรับเปลี่ยนตามเขตอำนาจศาลได้โดยไม่ต้องเปิดใช้งานบอทใหม่

2. จำเป็นต้องมีทีมพัฒนาภายในเพื่อสร้างแชทบอทสำหรับธนาคารหรือไม่?

คุณไม่จำเป็นต้องมีทีมพัฒนาภายในเพื่อสร้างแชทบอทธนาคาร หากใช้แพลตฟอร์มแบบ low-code เช่น Botpress ที่มีเครื่องมือแบบลากและวาง อย่างไรก็ตาม หากต้องการเชื่อมต่อกับระบบธนาคารหลักหรือระบบที่ซับซ้อนมากขึ้น ควรมีทรัพยากรด้านเทคนิคไว้ด้วย

3. สามารถปรับแต่งแชทบอทสำหรับบริการธนาคารเฉพาะทางได้มากแค่ไหน?

เมื่อสร้างแชทบอทสำหรับบริการธนาคารเฉพาะทาง คุณสามารถปรับแต่งได้อย่างกว้างขวาง: กำหนดเวิร์กโฟลว์เฉพาะ ใช้โมเดลภาษาธรรมชาติที่เหมาะกับแต่ละสาขา ปรับแต่งแบรนด์ และเชื่อมต่อกับระบบเฉพาะผ่าน API หรือ SDK สิ่งนี้ช่วยให้บอทสามารถให้บริการที่เป็นส่วนตัวและปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่ออกแบบมาเฉพาะสำหรับกลุ่มธนาคารนั้น ๆ

4. แชทบอทสำหรับธนาคารจัดเก็บและจัดการข้อมูลผู้ใช้ที่ละเอียดอ่อนอย่างไร?

แชทบอทธนาคารจะจัดเก็บและจัดการข้อมูลผู้ใช้ที่เป็นความลับผ่านช่องทางข้อมูลที่ปลอดภัย (ทั้งขณะส่งและขณะจัดเก็บ) การควบคุมสิทธิ์การเข้าถึงตามบทบาท (RBAC) และบันทึกการตรวจสอบอย่างละเอียด แพลตฟอร์มชั้นนำจะปฏิบัติตามมาตรฐาน SOC 2, ISO 27001 และ GDPR เพื่อให้มั่นใจว่าความเป็นส่วนตัวและการตรวจสอบย้อนกลับของข้อมูลถูกรวมอยู่ในโครงสร้างพื้นฐาน

5. แชทบอทสามารถจัดการโปรไฟล์ลูกค้าหลายประเภท (เช่น ธุรกิจและบุคคลทั่วไป) ในการสนทนาเดียวกันได้หรือไม่?

ได้ แชทบอทสามารถจัดการโปรไฟล์ลูกค้าหลายประเภท เช่น ธุรกิจและบุคคลทั่วไป ในเซสชันเดียว โดยแบ่งกลุ่มผู้ใช้ตามบริบทที่ป้อนเข้ามาหรือข้อมูล CRM ที่เชื่อมโยง จากนั้นบอทจะปรับข้อเสนอและกระบวนการตัดสินใจให้ตรงกับโปรไฟล์ผู้ใช้ที่ใช้งานอยู่แบบเรียลไทม์