7 AI-toepassingen in vermogensbeheer die je in 2025 moet kennen

Ik ben opgegroeid met een moeder die de beurskoersen nauwkeuriger volgde dan roddels over beroemdheden. Onze gesprekken aan tafel gingen altijd over samengestelde rente en ETF’s.

Maar nu wordt vermogensbeheer door AI op manieren veranderd die mijn op haar portefeuille gefixeerde moeder zich niet had kunnen voorstellen.

Van enterprise-chatbots die uiterst gepersonaliseerd financieel advies geven tot robo-adviseurs die investeringen stroomlijnen: AI zorgt voor overzicht (en lagere kosten!) en maakt geldbeheer slimmer.

In dit artikel bespreek ik hoe AI het vermogensbeheer verandert, welke AI-toepassingen er zijn en welke tools deze verschuiving mogelijk maken — inclusief een paar die je gratis kunt proberen.

Of je nu financieel adviseur bent, een liefhebber van financiën, of gewoon wilt dat je geld harder werkt: je bent hier aan het juiste adres.

Wat is AI in vermogensbeheer?

AI in vermogensbeheer betekent het inzetten van kunstmatige intelligentie om taken te automatiseren en besluitvorming te optimaliseren.

Financiële chatbots en grote taalmodellen veranderen vermogensbeheer door taken als realtime marktanalyse en papierwerk te stroomlijnen. Door saaie, repetitieve dagelijkse taken over te nemen, geeft AI adviseurs de ruimte om zich te richten op strategie en klantrelaties.

Wat zijn de voordelen van AI in vermogensbeheer?

Hogere efficiëntie

Een van de grootste voordelen van AI in vermogensbeheer is dat AI-agenten de repetitieve, tijdrovende taken overnemen die financieel adviseurs vertragen.

Voor analisten en adviseurs is elke dag gevuld met taken: prestaties bijhouden, portefeuilles herbalanceren, financiële plannen bijwerken. AI-agenten, aangedreven door grote taalmodellen zoals GPT, kunnen nu veel van deze tijdrovende verantwoordelijkheden overnemen.

AI-agenten kunnen inloggen op de systemen van een bedrijf, klantportefeuillegegevens ophalen, analyses uitvoeren en een persoonlijk prestatieoverzicht opstellen — allemaal binnen een minuut.

Schaalbare personalisatie

Vermogensbeheer was altijd een afweging tussen schaal en service: meer klanten bedienen betekende minder persoonlijke aandacht. AI draait dit om.

AI-chatbots kunnen nu routinematige, maar waardevolle contactmomenten verzorgen, zoals:

• Een klant een seintje geven als hij achterloopt op een doel
• Herinneren aan een naderende verjaardag
• Plotselinge veranderingen in uitgaven signaleren

Deze momenten bouwen vertrouwen op zonder dat er voortdurend handmatig werk nodig is.

Het resultaat? Iedereen krijgt service op VIP-niveau.

Kosteneffectieve groei

AI helpt financieel adviseurs meer klanten te bedienen zonder zichzelf te overbelasten.

Klantgericht werken mag niet ten koste gaan van overbelasting of stijgende personeelskosten. AI vergroot de capaciteit door routinetaken over te nemen, zodat menselijke adviseurs zich kunnen richten op waardevolle gesprekken.

AI-tools vervangen geen medewerkers, maar geven hen de middelen om meer te doen in minder tijd.

Meer datagedreven beslissingen

AI-agenten maken meer datagedreven beslissingen mogelijk door automatisch grote hoeveelheden realtime financiële data te scannen op nieuwe risico’s en kansen.

Deze agenten interpreteren data in context en adviseren vervolgstappen die aansluiten bij de doelen van de klant. Zo verschuift de rol van adviseurs van handmatige analyse naar besluitvorming op basis van inzichten.

Stel dat er sprake is van een mogelijke renteverhoging. In plaats van handmatig spreadsheets door te nemen, kan een AI-agent direct aangeven welke klanten het meest blootgesteld zijn, de impact simuleren en slimmere allocatiestrategieën voorstellen op basis van de doelen van elke klant.

7 AI-toepassingen in vermogensbeheer

1. AI-gedreven financiële inzichten

Nog steeds handmatig dashboards en rapporten doorspitten ter voorbereiding op klantgesprekken? Het kan sneller.

LLM-agenten kunnen realtime marktdata, portefeuilleverdeling, macrotrends en klantactiviteit scannen en vertalen naar begrijpelijke inzichten voor adviseurs. “Klant X is te veel blootgesteld aan technologie gezien de huidige volatiliteit. Overweeg een verschuiving naar gezondheidszorg of energie.”

En het werkt. Uit een onderzoek van Wipro blijkt dat 77% van de vermogensbeheerders die voorspellende analyses gebruiken, sneller en nauwkeuriger beslissingen nemen dan met traditionele methoden.

Ook de grote spelers doen mee. UBS introduceerde AI-gegenereerde avatars van analisten om klanten van op maat gemaakte onderzoeksrapporten te voorzien.

2. Geautomatiseerde beleggingsadviseurs

Robo-adviseurs — AI-gestuurde tools die beleggingen beheren — houden de markt 24/7 in de gaten. Ze begrijpen het financiële profiel van elke klant en passen portefeuilles in realtime slim aan. Dat is een enorme verbetering ten opzichte van wachten op updates na kwartaalgesprekken.

Neem Betterment. Zij beheren meer dan 56 miljard dollar aan activa en hun systeem herbalanseert automatisch de portefeuille van een klant als deze uit balans raakt — bijvoorbeeld na een sterke beursrally waardoor het aandelenbelang te groot wordt. Geen menselijke tussenkomst nodig.

Maar de beste bedrijven kiezen niet tussen mens of machine. Ze gebruiken beide.

Vanguard’s Personal Advisor Services is daar een goed voorbeeld van. De AI regelt dagelijkse taken zoals herbalanceren en belastingoptimalisatie, terwijl menselijke adviseurs beschikbaar zijn voor grotere, persoonlijke beslissingen, zoals het aanpassen van een pensioenplan na een levensverandering.

3. Slimme portefeuille-optimalisatie

AI verandert portefeuillebeheer doordat bedrijven continu klantportefeuilles kunnen monitoren.

Deze verschuiving levert resultaat op: bedrijven die AI inzetten voor portefeuillebeheer rapporteren een prestatieverbetering van 27% ten opzichte van bedrijven met handmatige processen.

AI-agenten signaleren subtiele, maar belangrijke veranderingen in klantportefeuilles. In plaats van te wachten op kwartaalreviews, gebruiken vermogensbeheerders ze nu om voortdurend te scannen op afwijkingen en macro-economische verschuivingen. Met deze inzichten kunnen adviseurs proactief herbalanceren zodat klanten blijven aansluiten bij hun risicoprofiel en financiële doelen.

Platforms zoals Addepar zijn een goed voorbeeld van slimme portefeuille-optimalisatie in de praktijk. Addepar geeft vermogensbeheerders realtime inzicht in klantportefeuilles over alle activa heen. Zo zien adviseurs direct wanneer het aandelenbelang van een klant te hoog is voor hun risicotolerantie, of wanneer de obligatieverdeling niet meer aansluit bij hun inkomensdoelen.

Addepar volgt ook de prestaties ten opzichte van klantdoelen. Als een portefeuille die bedoeld is voor pensioen op 65 achterloopt op de verwachte groei, signaleert het platform dit zodat adviseurs tijdig de strategie kunnen aanpassen.

4. Slimmere klantinteractie

AI helpt vermogensbeheerders om een stap voor te blijven door tijdige en gepersonaliseerde interacties op grote schaal te bieden. Een kwartaalupdate sturen of wachten tot de klant zelf contact opneemt is niet meer genoeg.

Het interne systeem van JPMorgan, Coach AI, analyseert klantgedrag en marktomstandigheden om te voorspellen waar beleggers behoefte aan hebben, nog voordat ze het vragen.

En het bewees zijn waarde op het juiste moment. Tijdens de marktcorrectie in april 2025 hielp Coach AI adviseurs om direct met de juiste informatie klanten te bellen.

5. Automatisering van papierwerk

Nog steeds handmatig onboardingformulieren, KYC-controles en compliance-updates verwerken? Het kan veel sneller.

AI-agenten kunnen het drukke werk uit handen nemen, zoals het verifiëren van documenten, bijwerken van begunstigde-informatie, interne taakverdeling en het synchroniseren van alles met het CRM van de organisatie.

Klanten uploaden een formulier, waarna het systeem de gegevens extraheert, ontbrekende informatie signaleert en alles op de juiste plek zet. Geen eindeloze e-mails of trage overdrachten tussen teams meer.

En dat heeft echt effect. Deloitte ontdekte dat bedrijven die AI inzetten voor hun bedrijfsvoering een daling van 22% in operationele kosten zagen.

6. Fraudedetectie

In de afgelopen twee jaar kreeg 47% van de financiële dienstverleners te maken met fraude. In vermogensbeheer, waar vertrouwen alles is, is het cruciaal om problemen vroegtijdig te signaleren.

Financiële dienstverleners, waaronder vermogensbeheerders, gebruiken AI-agenten om afwijkend digitaal gedrag direct te detecteren. Dat omvat onder andere:

• Ongebruikelijke inlogpatronen
• Plotselinge veranderingen in opnamegedrag
• Inloggen vanaf nieuwe apparaten in andere geografische regio’s.

Darktrace is een van de koplopers op dit gebied. Hun AI analyseert continu netwerkactiviteit binnen interne en klantensystemen om afwijkingen op te sporen voordat ze escaleren.

Een AI-agent kan bijvoorbeeld opmerken dat een klant inlogt vanaf zijn gebruikelijke apparaat, maar vervolgens klikt op delen van de rekening die hij normaal nooit gebruikt, zoals beveiligingsinstellingen of overboekingen. De AI herkent dit afwijkende gedrag en markeert het, waardoor fraude wordt opgespoord die traditionele systemen mogelijk missen.

Deze tools kennen ook risicoscores toe aan transacties, zodat adviseurs prioriteit kunnen geven aan opvolging en het aantal valse meldingen afneemt.

7. Ondersteuning bij naleving van regelgeving

Voldoen aan regelgeving is verplicht – en het wordt steeds moeilijker om dat handmatig te verantwoorden.

Bedrijven gebruiken nu AI om communicatie en activiteiten van adviseurs proactief en in realtime te monitoren. Deze agenten begrijpen de regelgeving en helpen teams om met minder moeite en meer nauwkeurigheid compliant te blijven.

LLM-agenten kunnen communicatie van adviseurs scannen op basis van regelgevingskaders zoals FINRA Rule 2210, en signaleren alles wat mogelijk niet klopt voordat het een probleem wordt. Adviseurs kunnen vragen stellen als: “Overtreedt deze e-mail de openbaarmakingsvereisten?” of “Welke accounts overschreden vorige week de AML-drempels?” en krijgen binnen enkele seconden directe, met bronvermelding ondersteunde antwoorden.

Bedrijven die AI inzetten om naleving te monitoren, zien minder overtredingen van regelgeving en besteden aanzienlijk minder tijd aan de voorbereiding van audits. In sommige gevallen zijn overtredingen met bijna 30% gedaald, dankzij vroege signalering en geautomatiseerde controles.

Trends in AI Vermogensbeheer

De meest vooruitstrevende bedrijven heroverwegen hoe vertrouwen wordt opgebouwd en welke ervaring klanten verwachten. De onderstaande trends zijn vroege signalen van een veel grotere verschuiving in de sector.

Verbeterde communicatie

Naarmate AI zich verder ontwikkelt, verandert ook de manier waarop adviseurs en klanten ermee omgaan. Vooruitgang in natuurlijke taalverwerking zorgt ervoor dat conversationele AI steeds menselijker aanvoelt, wat leidt tot soepelere interacties met chatbots en virtuele assistenten.

Ook zullen meertalige chatbots de standaard worden, waardoor bedrijven makkelijker wereldwijd klanten kunnen bedienen.

Opkomende technologieën

Maar AI staat niet op zichzelf. Het begint te integreren met andere opkomende technologieën.

Zo kunnen blockchain-integraties — aangedreven door crypto AI-agenten — transactiegegevens onveranderbaar en direct controleerbaar maken, wat compliance vereenvoudigt.

Met virtual en augmented reality kunnen klanten binnenkort interactieve 3D-weergaven van hun portefeuille verkennen, waarbij ze zien hoe de verdeling van activa in de tijd verandert of hoe verschillende marktscenario’s hun langetermijndoelen beïnvloeden.

En dan is er quantum computing. Hoewel nog in een vroeg stadium, biedt quantum computing de mogelijkheid om extreem complexe simulaties uit te voeren, zoals het modelleren van meerdere geopolitieke en economische factoren op een portefeuille tegelijk. Dit geeft adviseurs sneller dan ooit diepgaand inzicht in risico’s en prestaties.

Strengere regelgeving

Terwijl dit alles zich ontwikkelt, zal het toezicht op regelgeving toenemen. Verwacht meer nadruk op AI-transparantie via audits, certificeringsprogramma’s en strengere beveiliging rond het verzamelen en verwerken van klantgegevens.

Beste AI-tools voor vermogensbeheer

Botpress

Wil je AI integreren in je vermogensbeheerpraktijk? Botpress is een krachtig platform waarmee bedrijven klantcontact kunnen automatiseren, processen kunnen stroomlijnen en gepersonaliseerde service kunnen opschalen — allemaal zonder te hoeven programmeren.

Botpress is een platform op ondernemingsniveau voor het bouwen van AI-gestuurde agenten die financiële adviseurs en vermogensbeheerders helpen hun klanten beter te bedienen. Ontworpen voor gebruik zonder ontwikkelteam, stelt Botpress organisaties in staat om intelligente assistenten te implementeren via een visuele builder.

Of je nu een nieuwe klant onboardt, portefeuillebeoordelingen uitvoert of compliance-vragen beantwoordt, het AI-platform van Botpress kan complexe gesprekken van begin tot eind afhandelen met natuurlijke, mensachtige dialogen, getraind op de kennis van jouw organisatie. Met ondersteuning voor veilige implementatie op meerdere kanalen is Botpress ontworpen met de beveiliging die financiële instellingen nodig hebben.

Belangrijkste functies van Botpress

• Visuele flowbuilder voor snelle, codevrije agentontwerpen
• Financieel geoptimaliseerde NLU voor beter contextbegrip
• Veilige multichannel-ondersteuning (web, sms, WhatsApp, meer)
• Realtime analytics en debugging om klantinteracties te optimaliseren
• Eenvoudige integratie met CRM’s, portefeuilletools en compliance-systemen

Botpress-prijzen

Botpress biedt een gratis plan met kernfuncties, en betaalde plannen voor grotere teams vanaf $89 tot $495 voor enterprise-abonnementen.

Kasisto (KAI)

Ben je op zoek naar AI-tools om digitale klantinteractie te verbeteren? Het KAI-platform van Kasisto is speciaal ontwikkeld voor financiële dienstverlening, waaronder vermogensbeheer.

KAI ondersteunt intelligente digitale assistenten die klantgesprekken kunnen voeren over bankieren en adviesdiensten, van het beantwoorden van portefeuillevragen tot het begeleiden van klanten bij financiële planning.

De conversationele AI van KAI begrijpt complexe financiële taal, waardoor interacties accuraat en contextbewust zijn. Het platform integreert ook met bestaande digitale kanalen zoals mobiele apps en klantportalen.

Belangrijkste functies van Kasisto

• Conversationele AI afgestemd op financiële dienstverlening
• Voorgetrainde financiële taalmodellen
• Omnichannel-implementatie (mobiel, web, messaging)
• AI-gestuurde aanbevelingen
• Beveiligings- en compliancekaders

Kasisto Prijzen

Kasisto vermeldt geen prijzen op de website. Plannen worden meestal aangepast op basis van de grootte van het bedrijf, het gebruik en de implementatiebehoeften. Neem contact op met hun verkoopteam voor een offerte op maat.

Yellow.ai

Voor vermogensbeheerders die meertalige AI-agenten nodig hebben voor klantinteracties wereldwijd, is Yellow.ai een sterke optie op ondernemingsniveau.

Met de no-code/low-code builder kunnen advies- en operationele teams geavanceerde bots maken zonder hulp van ontwikkelaars. Dankzij vooraf gebouwde sjablonen en kant-en-klare integraties kun je snel agenten inzetten die veelgestelde vragen automatiseren, afspraken beheren, onboarding ondersteunen en meer — terwijl je compliant blijft en de merkidentiteit bewaakt.

Belangrijkste functies van Yellow.ai

• Ondersteuning voor meer dan 100 talen, inclusief regionale dialecten en lokale nuances, ideaal voor een wereldwijd klantenbestand
• Enterprise-campagne- en notificatietools voor gepersonaliseerd klantcontact op schaal
• Vooraf gebouwde sjablonen voor snelle implementatie van onboarding-, plannings- en serviceflows
• Inzichten- en analyticsdashboards om prestaties, klantgedrag en effectiviteit van agenten te monitoren
• Inzichten- en analyticsdashboards

Yellow.ai Prijzen

Yellow.ai biedt een gratis plan met 1 bot, 2 kanalen, 1 aangepaste API en 1 actieve campagne.

Enterprise-abonnementen omvatten onbeperkt aantal bots, kanalen, API's en meer, met prijzen gebaseerd op de specifieke behoeften van het bedrijf.

Cognigy

Voor een bedrijf dat zich richt op het automatiseren van klantendienst en interne processen, biedt Cognigy een krachtig platform.

Met Cognigy kun je conversationele AI-agents bouwen die grote aantallen klantinteracties aankunnen. Dankzij de low-code interface is het toegankelijk voor zakelijke teams, terwijl het ook geavanceerde mogelijkheden biedt die IT- en compliance-teams in vermogensbeheer nodig hebben.

Met sterke ondersteuning voor omnichannel-implementaties kunnen gebruikers met Cognigy klanten bereiken via web, spraak en berichtenplatforms.

Belangrijkste functies van Cognigy

• Low-code AI-bouwer voor het ontwerpen van geavanceerde spraak- en chatagents zonder veel input van ontwikkelaars
• Dubbele ondersteuning voor spraak- en chatautomatisering, ideaal voor hybride callcenters en messaging-omgevingen
• Ingebouwde NLP en intentieherkenning voor het begrijpen van financiële vragen
• Enterprise-niveau compliance- en beveiligingsfuncties, inclusief ondersteuning voor gereguleerde sectoren
• Omnichannel-implementatie via spraak, web, mobiel, chat-apps en IVR-systemen

Cognigy Prijzen

De prijzen van Cognigy zijn niet openbaar beschikbaar. Abonnementen worden afgestemd op de behoeften van de onderneming en vereisen doorgaans direct overleg met hun team om de kosten te bepalen op basis van omvang en implementatie.

Lucidchart

Als je net begint met het implementeren van AI in je vermogensbeheerpraktijk, is Lucidchart een uitstekend hulpmiddel om alles in kaart te brengen voordat je begint met bouwen.

Lucidchart biedt een visuele werkruimte waarmee je klantreizen, chatbot-flows, beslisbomen en interne processen kunt diagrammen via een eenvoudige drag-and-drop interface. Zo kun je gemakkelijk hiaten ontdekken, logica stroomlijnen en afstemmen met je team, zonder technische kennis nodig te hebben.

Dit platform is vooral handig voor het plannen van hoe AI-agents met klanten moeten omgaan en verzoeken moeten afhandelen.

Belangrijkste functies van Lucidchart

• Drag-and-drop flowchart-bouwer voor het visualiseren van klantreizen, chatbotlogica of serviceprocessen
• Kant-en-klare sjablonen voor gebruikersflows, beslisbomen en systeemdiagrammen
• Realtime samenwerking en opmerkingen voor snellere afstemming tussen teams
  Eenvoudig insluiten en delen, ideaal voor overdracht tussen operatie, compliance en ontwikkeling

Lucidchart Prijzen

Lucidchart heeft een gratis abonnement met basisfunctionaliteit. Betaalde abonnementen starten vanaf $7,95/maand voor individuen en $9/gebruiker/maand voor teams.

Enterprise-prijzen zijn ook beschikbaar voor grotere organisaties die geavanceerde functies en integraties nodig hebben.

Amelia (door SoundHound AI)

Voor vermogensbeheerders die op zoek zijn naar een zeer intelligente en mensachtige digitale assistent, biedt Amelia een van de meest geavanceerde platforms op de markt.

Amelia combineert natuurlijke taalverwerking, machine learning en realtime sentimentanalyse om uitstekende klantervaringen te bieden.

Amelia integreert ook met bedrijfssystemen zoals CRM's en portfoliobeheerplatforms, waardoor gepersonaliseerde, end-to-end interacties mogelijk zijn via zowel spraak- als chatkanalen.

Belangrijkste functies van Amelia

• Conversationele AI met emotionele intelligentie, afgestemd op mensachtige interacties
• Contextwissel en geheugen, voor vloeiende, meerstapsgesprekken over meerdere sessies
• Realtime sentiment- en intentieanalyse om toon en antwoorden dynamisch aan te passen
• Spraak- en chatondersteuning voor hoogwaardige digitale klantendienst
• Klaar voor integratie met financiële systemen, CRM's en klantgegevensbronnen

Amelia Prijzen

De prijs van Amelia varieert afhankelijk van het gebruik, de sector en de omvang van de implementatie. Geïnteresseerde bedrijven kunnen rechtstreeks contact opnemen voor een offerte op maat.

Implementeer gratis een AI-agent

Vermogensbeheer verandert snel en AI speelt hierin een leidende rol. Bedrijven gebruiken het nu al om portefeuilleanalyses te automatiseren en gepersonaliseerde inzichten te bieden.

Maar om dit in de praktijk te brengen, heb je een AI-platform nodig dat krachtig én gebruiksvriendelijk is.

Botpress is een platform op ondernemingsniveau voor het bouwen van AI-agents die echte vermogensbeheerworkflows afhandelen.

Begin vandaag nog met bouwen. Het is gratis.

Veelgestelde vragen

Hoe nauwkeurig zijn door AI gegenereerde financiële inzichten vergeleken met menselijke adviseurs?

Door AI gegenereerde financiële inzichten zijn zeer nauwkeurig bij het analyseren van grote datasets en het herkennen van statistische trends, maar kunnen emotionele context of plotselinge veranderingen door menselijk gedrag missen die ervaren adviseurs wel opmerken. AI is het krachtigst als aanvulling, niet als vervanging van menselijke inzichten.

Zal het gebruik van AI in vermogensbeheer de behoefte aan financiële adviseurs volledig vervangen?

Het gebruik van AI in vermogensbeheer zal financiële adviseurs niet volledig vervangen, omdat AI weliswaar taken als analyse en klantupdates automatiseert, maar geen menselijke relaties of genuanceerd oordeel kan bieden. Klanten willen vaak geruststelling en vertrouwen dat voortkomt uit persoonlijk contact, vooral in onzekere markten of bij belangrijke levensgebeurtenissen. De toekomst van vermogensbeheer zal waarschijnlijk hybride zijn, waarbij AI routinetaken overneemt en adviseurs zich richten op strategie en persoonlijke relaties.

Hoe gaan AI-tools voor vermogensbeheer om met gegevensbeveiliging en privacyregels zoals GDPR of SEC-voorschriften?

AI-tools voor vermogensbeheer voldoen aan gegevensbeveiliging en privacyregels zoals GDPR of SEC door het toepassen van encryptie, toegangsbeheer, gegevensanonimisering en audittrails om persoonlijke financiële gegevens veilig en compliant te houden. Betrouwbare AI-platforms zijn ontworpen met strikte regelgeving in gedachten en worden vaak regelmatig door externe partijen gecontroleerd op beveiliging.

Hoe aanpasbaar zijn AI-tools voor unieke beleggingsfilosofieën of klantvoorkeuren?

AI-tools in vermogensbeheer zijn zeer aanpasbaar, waardoor bedrijven beleggingsregels, risicoprofielen, ethische filters (zoals ESG-criteria) en gepersonaliseerde communicatiestijlen voor verschillende klanten kunnen instellen. Platforms zoals Botpress stellen adviseurs in staat om eigen modellen of specifieke portefeuillestrategieën in de AI-logica te verwerken. Wel kan het instellen van maatwerk tijd en, bij complexe toepassingen, technische kennis vereisen.

Wat gebeurt er als een AI een foutief financieel advies geeft — wie is er dan aansprakelijk?

Als een AI een foutief financieel advies geeft, ligt de aansprakelijkheid doorgaans bij het vermogensbeheerbedrijf of de adviseur, omdat zij verantwoordelijk blijven voor het advies aan klanten, ongeacht de gebruikte tools. Toezichthouders zoals de SEC benadrukken dat bedrijven AI-tools moeten monitoren en ervoor moeten zorgen dat de uitkomsten voldoen aan fiduciaire en geschiktheidsnormen.