Bagaimana VR Bank mentransformasi pengajuan pinjaman dan perencanaan pensiun dengan chatbot berbasis AI

Meningkatkan skala operasional melalui AI percakapan

Dengan sejarah yang dimulai sejak tahun 1865, VR Bank Südpfalz adalah lembaga keuangan koperasi yang bersejarah namun berpikiran maju, yang berbasis di kota Landau, di distrik selatan Rhineland-Palatinate, Jerman.

Bisnis ini tidak hanya menyediakan layanan perantara dan layanan seperti pinjaman, kartu kredit, pensiun, investasi, dan perencanaan saham untuk ditawarkan bank lain kepada nasabah mereka, tetapi juga memiliki divisi konsultasi. Divisi ini bernama CUX dan kini memungkinkan bank untuk berinteraksi dengan pemegang rekening mereka melalui kemampuan AI percakapan yang cerdas.

Dengan menggunakan aplikasi AI percakapan, AVA yang didukung oleh Botpress, VR Bank telah mengotomatisasi proses rutin, meningkatkan skala operasional, dan menciptakan pengalaman pelanggan yang lebih baik.

Menghadapi tantangan teknis dan regulasi

Banyak industri menghadapi tekanan terus-menerus untuk bertransformasi secara budaya dan digital, namun mungkin tidak ada yang lebih besar daripada sektor jasa keuangan. Karena regulasi yang semakin ketat dan pelanggan yang semakin melek teknologi, bank harus beradaptasi lebih cepat dari sebelumnya.

Namun, VR Bank Südpfalz telah mengikuti tren ini dan menjadi pelopor dalam adopsi teknologi terbaru. Salah satu bidang di mana VR Bank Südpfalz baru-baru ini menggunakan platform digital modern untuk mendorong transformasi adalah dalam interaksi dengan pelanggan. Mereka menyadari bahwa menangani permintaan pinjaman untuk membeli atau membangun properti memakan banyak waktu dan informasi.

Proses ini juga dipenuhi dengan berbagai persyaratan regulasi yang menuntut perhatian detail tinggi dari staf. Sebagai gambaran, VR Bank Südpfalz menerima lebih dari 3.000 aplikasi pinjaman properti setiap tahun. Biaya pemrosesan setiap aplikasi sering kali melebihi €400 - yang berarti beban biaya tahunan lebih dari satu juta euro.

Asisten digital yang mampu memangkas biaya dalam proses pengajuan pinjaman

Untuk mempercepat proses pengajuan pinjaman, VR Bank Südpfalz memilih Botpress. Setelah menentukan kebutuhan dan memahami karakteristik serta kebutuhan unik pengguna akhir, VR Bank merancang dan mengembangkan pengalaman chatbot interaktif. Hasilnya adalah solusi AI percakapan bernama AVA.

Menggabungkan avatar yang menyerupai manusia dengan fungsi chatbot, AVA bekerja secara interaktif untuk membantu bank mengumpulkan dan menyimpan informasi tentang pengajuan pinjaman secara cerdas. Tersedia online 24 jam sehari, tujuh hari seminggu, AVA mengajak pengunjung situs web atau pengguna aplikasi untuk memulai percakapan. Saat pelanggan memulai chat, avatar akan menanyakan jenis pembiayaan yang diinginkan, seperti pinjaman renovasi rumah atau pembelian properti. Informasi yang diberikan melalui AVA langsung masuk ke sistem CRM bank untuk kemudian diproses oleh agen. Ini membantu karyawan VR Bank Südpfalz menghindari input data secara manual, sehingga mempercepat seluruh proses pengajuan.

AVA memahami bahasa alami dan mampu menjawab pertanyaan serta menjelaskan berbagai tahapan proses pengajuan, sehingga mengurangi kebutuhan pelanggan untuk menelepon jika ada pertanyaan. Ketersediaan chatbot yang terus-menerus memberikan kenyamanan signifikan bagi pelanggan sekaligus membebaskan tim VR Bank Südpfalz untuk fokus pada layanan klien yang lebih bermakna.

Keunggulan AVA juga memungkinkan divisi konsultasi VR Bank untuk menerapkannya bagi klien mereka. Saat ini, AVA adalah ahli dalam dua bidang: pinjaman perumahan dan perencanaan pensiun yang didukung negara. Sektor lain, seperti telekomunikasi, sedang dipertimbangkan untuk dikembangkan.

Asisten digital untuk tabungan dan perencanaan pensiun

Berkat efektivitas AVA dalam proses pengajuan pinjaman, VR Bank Südpfalz melihat peluang untuk memperluas cakupan chatbot ke tabungan dan perencanaan pensiun. Cocok untuk tugas baru ini, AVA dapat menunjukkan kepada pelanggan bagaimana kinerja rencana pensiun mereka dan memberikan saran untuk mengoptimalkan investasi.

Percakapan ini dapat diulang setiap tahun, memberi pelanggan kesempatan untuk terus memantau rencana mereka dan memaksimalkan hasil. Keunggulan menggunakan chatbot AI percakapan seperti AVA untuk tugas ini adalah kemampuannya memberikan informasi yang akurat dan personal untuk setiap pelanggan. Hal ini bisa sangat menantang bagi manusia, karena persyaratan regulasi yang berbeda-beda untuk setiap klien.

Hingga saat ini, VR Bank telah berhasil memperoleh rata-rata €530.000 (sekitar €53 untuk setiap percakapan yang mencakup lebih dari 10.000 pelanggan) dari otomatisasi proses perencanaan pensiun di bank mereka.

Mengapa Botpress?

Platform desain dan pengembangan percakapan terintegrasi dari Botpress tidak hanya memungkinkan pengembang perangkat lunak dan desainer UX di VR Bank untuk menciptakan pengalaman terbaik bagi pelanggan mereka, tetapi juga memfasilitasi kolaborasi dengan para ahli untuk mengintegrasikan pengetahuan bisnis mereka tentang proses pengajuan pinjaman ke dalam desain percakapan.

Dari sudut pandang VR Bank Südpfalz, daya tarik utama bekerja dengan Botpress adalah pendekatannya yang cepat dan fleksibel: bank dapat mulai membangun dengan cepat dan mengendalikan penyesuaian produk akhir. Hasilnya adalah chatbot yang sesuai dengan kebutuhan unik dan visi jangka panjang VR Bank Südpfalz.